Правила Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ»

СОДЕРЖАНИЕ:

1. Статус Правил

2. Сведения об операторе Системы

3. Термины и определения

4. Принципы участия в Системе «ЮНИСТРИМ»

5. Принципы организации и функционирования Системы «ЮНИСТРИМ»

6. Работа Участников Системы «ЮНИСТРИМ» с Клиентами

6.1. Общие условия

6.2. Комиссионное вознаграждение

6.3. Отправление Переводов

6.4. Выдача Переводов

6.5. Изменение условий Переводов

6.6. Аннулирование Переводов

7. Порядок взаимных расчетов Участников Системы «ЮНИСТРИМ»

7.1. Общие принципы взаимных расчетов Участников

7.2. Порядок определения обязательств Участников

8. Управление рисками в Системе «ЮНИСТРИМ»

9. Ответственность Участников Системы «ЮНИСТРИМ»

10. Разрешение споров

11. Меры по противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

12. Условия конфиденциальности

13. Уступка прав

14. Изменение Правил и сообщения

1. Статус Правил

1.1. Настоящие Правила Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее по тексту — «Правила») разработаны ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» (далее — «Банк») с целью определения условий, на которых Банк осуществляет сотрудничество с юридическими лицами по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц в рамках Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее по тексту — «Система»).

1.2. Правила устанавливают:

a) принципы организации и функционирования Системы;

b) порядок участия в Системе;

c) порядок обслуживания клиентов Системы;

d) основания возникновения и порядок исполнения обязательств участников Системы по отношению друг к другу и к клиентам;

e) порядок расчетов между участниками Системы;

f) прочие требования, необходимые для надлежащего функционирования Системы.

1.3. Текст Правил размещается на доступном для Участников портале Банка в сети Интернет.

1.4. Для заключения с Банком Соглашения об участии в Системе заинтересованное лицо направляет в Банк Заявление об участии в Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ» и Анкету потенциального Участника Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» согласно утвержденным Банком формам, а также Анкету Оператора о выполнении требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

1.5. С момента заключения Банком и Участником Соглашения об участии в виде двустороннего письменного документа Правила становятся обязательными для исполнения Участником.

2. Сведения об Операторе Системы

2.1. ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» — кредитная организация, созданная и осуществляющая деятельность по законодательству Российской Федерации на основании Лицензии на осуществление банковских операций № 3467, выданной Центральным Банком РФ 16.08.2006 г., без ограничения срока действия.

2.2. Фирменное наименование:
Полное — ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИСТРИМ».
Сокращенное — ОАО КБ «ЮНИСТРИМ».

2.3. Информация для контактов:
Адрес местонахождения: Россия, 127083, г. Москва, ул. Верхняя Масловка, д. 20, стр. 2.
Адрес почтовый: Россия, 127083, г. Москва, ул. Верхняя Масловка, д. 20 стр. 2.
Тел.: +7 (495) 744-55-55 (многоканальный), Факс: +7 (495) 287-80-66;
E-mail: relations@unistream.com

2.4. Адрес лицензирующего органа: Центральный Банк Российской Федерации, 107016, Москва, ул. Неглинная, 12;

2.5. Права на результаты интеллектуальной деятельности:

2.5.1. Правообладатель товарного знака «UNIStream»:

a) Приложение к Свидетельству на товарный знак (знак обслуживания) № 240795, выданное 20.03.2003 г. Российским агентством по патентам и товарным знакам.

2.5.2. Правообладатель комплекса программных средств системы денежных переводов «ЮниСтрим»:

a) Свидетельство об официальной регистрации программы для ЭВМ № 2006611625, выданное 15.05.2006 г. Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам;

b) Договор о полной передаче исключительного права на программу для ЭВМ от 07.09.2006 г., зарегистрированный 06.10.2006 г за № РД0012827 Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам.

3. Термины и определения

3.1. Применяемые в тексте настоящих Правил термины имеют следующее значение:

3.1.1. Международная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее — «Система ЮНИСТРИМ» или «Система») — система осуществления денежных переводов по поручению физических лиц, функционирующая под товарным знаком «UNIStream» и наименованием «ЮНИСТРИМ», представляющая из себя совокупность:

а) информационной системы, основанной на комплексе программных средств системы денежных переводов «ЮниСтрим» (далее ПО «ЮниСтрим»);

b) кредитных и иных организаций, участвующих в осуществлении денежных переводов по поручению физических лиц, согласованно и по единым требованиям использующих ПО «ЮниСтрим», товарный знак «UNIStream» и наименование Системы «ЮНИСТРИМ».

Международный характер Системы определяется составом участвующих в ней кредитных и иных организаций, клиентов и используемых валют.

3.1.2. Участник — ОАО КБ «ЮНИСТРИМ», а также российская или иностранная кредитная или иная организация, обладающая необходимым разрешением (лицензией) на право осуществления переводов денежных средств по поручениям физических лиц в соответствии с законодательством государства, на территории которого она зарегистрирована, заключившая с Банком Соглашение об участии.

3.1.3. Денежный перевод (далее  — Перевод) — осуществленный в Системе Участниками перевод денежных средств по поручению физического лица, не связанный с ведением предпринимательской деятельности физическим лицом, поручающим осуществление Перевода.

3.1.4. Участник-отправитель — Участник, непосредственно принимающий от Отправителя поручение и денежные средства на осуществление Перевода.

3.1.5. Участник-исполнитель — Участник, непосредственно выдающий Получателю денежные средства Перевода.

3.1.6. Оператор Системы — ОАО КБ «ЮНИСТРИМ», выполняющий следующие функции:

a) организация и обеспечение функционирования Системы;

b) контроль исполнения Участниками Системы своих обязательств по участию в Системе;

c) контроль за обменом информацией между Участниками Системы.

d) контроль за организацией деятельности и функционированием Системы в соответствии с требованиями законодательных актов Российской Федерации.

Оператор вправе одновременно выполнять функции Участника-отправителя и/или Участника-исполнителя.

3.1.7. Агент — банковский платежный агент, привлекаемый Участником на основании отдельного договора для осуществления деятельности по переводу денежных средств физических лиц по Системе ЮНИСТРИМ, действующий на основании ст. 14 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ.

3.1.8. Договор об участии в Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (Договор об участии) — договор, заключаемый Банком, действующим в качестве Оператора, с каждым Участником, предметом которого является совместная деятельность по оказанию физическим лицам услуг по осуществлению переводов денежных средств в рамках Системы ЮНИСТРИМ.

3.1.9. Клиент — физическое лицо (резидент или нерезидент), отправляющее и/или получающее Перевод с использованием Системы, которое может выступать в качестве Отправителя и/или Получателя соответственно.

3.1.10. Отправитель — Клиент, вносящий денежные средства на осуществление Перевода и дающий через Участника-отправителя поручение на осуществление Перевода.

3.1.11. Получатель — Клиент, указанный в Заявлении на перевод, для выдачи которому предназначен Перевод. В случаях, предусмотренных законодательством государства инкорпорации Участника-отправителя и законодательством государства инкорпорации Участника-исполнителя, Получателем может являться юридическое лицо.

3.1.12. Представитель Клиента (также — Представитель) — лицо, обладающее полномочиями по получению Перевода от имени Получателя на основании доверенности, выданной Получателем.

3.1.13. ПО «ЮниСтрим» — комплекс программного обеспечения (программных средств) Системы денежных переводов «ЮниСтрим», обеспечивающий доступ Участникам Системы к Системе, прием, передачу, концентрацию и распределение между ними информации о Переводах, пунктах обслуживания клиентов и о расчетах между Участниками Системы, проводимых в связи с осуществлением Переводов.

3.1.14. Справочник Участников Системы (далее — «СУС») — информационная база ПО «ЮниСтрим», доступная всем Участникам Системы, которая ведется и поддерживается в актуальном состоянии Оператором, содержащая перечень Участников Системы с указанием информации об Участниках, необходимой для функционирования Системы.

3.1.15. Пункт обслуживания клиентов (далее — «ПОК») — зарегистрированное в СУС место обслуживания Клиентов Участником Системы, в котором принимаются Переводы от Отправителей и/или выдаются Переводы Получателям.

3.1.16. Терминал самообслуживания (далее — ТС) — программно-аппаратный комплекс, позволяющий Отправителям самостоятельно осуществлять Денежный перевод путем формирования заявления на Денежный перевод и внесения наличных денежных средств.

3.1.17. Терминальная сеть (далее — Сеть ТС) — совокупность всех терминалов самообслуживания Участника, находящихся в эксплуатации по местам установки.

3.1.18. Исходящий Перевод — Перевод, направляемый Участником-отправителем Участнику-исполнителю.

3.1.19. Входящий Перевод — Перевод, принятый Участником-исполнителем от Участника-отправителя.

3.1.20. Внутренний Перевод — Перевод, в осуществлении которого участвует только один Участник Системы, который проводит Перевод между своими ПОК.

3.1.22. Условия осуществления денежных переводов по Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее — «Условия Переводов») — разработанные Оператором правила, регулирующие отношения между Клиентами и Участниками Системы при осуществлении Переводов, являющиеся обязательными для Участников и Клиентов.

3.1.23. Заявление на Перевод — установленная Оператором форма заявления Отправителя с поручением осуществления Перевода.

3.1.24. Заявление о выдаче Перевода — установленная Оператором форма заявления Получателя о выдаче Перевода.

3.1.25. Валюта Перевода — валюта Российской Федерации или иностранная валюта из числа установленных Оператором для проведения Переводов.

3.1.26. Сумма Перевода — сумма денежных средств, подлежащая выплате Получателю Участником-исполнителем.

3.1.27. Комиссия за Перевод — денежное вознаграждение Участников (их Агентов) и Оператора Системы за осуществление Перевода, уплачиваемое Отправителем через Участника-отправителя в момент отправления Перевода дополнительно к Сумме Перевода.

3.1.28. Контрольный номер Перевода — уникальный номер Перевода, автоматически формируемый в ПО «ЮниСтрим» при отправке исходящего Перевода, являющийся средством идентификации Перевода.

3.1.29. Синхронизация ПО «ЮниСтрим» — обновление информации, содержащейся в ПО «ЮниСтрим», инициируемое Участником или выполняющееся автоматически по определенному расписанию.

3.1.30. Статус Перевода — информация о стадии осуществления Перевода, формирующаяся в ПО «ЮниСтрим» в процессе работы Участников Системы с Переводом, определяющая характер обязательств Участников Системы между собой и перед Клиентами по осуществлению Перевода и по расчетам, связанным с осуществлением Переводов.

3.1.31. Аннулирование Перевода — отмена Перевода, не выплаченного Получателю, производимая по инициативе Отправителя или по инициативе Оператора.

3.1.32. Счет Участника — корреспондентский счет Участника Системы, являющегося кредитной организацией, лицевой счет Участника Системы, не являющегося кредитной организацией, лицевой счет Участника Системы, являющейся кредитной организацией.

3.1.33. Электронное поручение — электронный документ, формируемый в ПО «ЮниСтрим» Участником-отправителем, содержащий поручение Участнику-исполнителю на выдачу Перевода.

3.1.34. Электронное уведомление — электронный документ, формируемый в ПО «ЮниСтрим» Участником Системы, содержащий сообщение об изменении или аннулировании Перевода.

3.1.35. Адресный перевод — Денежный перевод, при отправлении которого указывается наименование Участника-исполнителя (ПОК).

3.1.32. Безадресный перевод — Денежный перевод, при отправлении которого указывается только регион выдачи.

3.1.36. Регион выдачи перевода — страна, в которую направлен Безадресный перевод.

3.1.37. Карта клиента ЮНИСТРИМ ПЛЮС (далее — Карта клиента) — пластиковая карта (неплатежная) с магнитной полосой, выдаваемая Клиентам в рамках Программы ЮНИСТРИМ ПЛЮС, обладающая уникальным в рамках программы номером, который используется для быстрого поиска данных о Клиенте в централизованной базе Оператора. Карта клиента не является материальной ценностью и предоставляется Участнику для распространения как промо-материал.

3.1.38. Стороны — юридические лица, являющиеся сторонами заключенного между ними Договора об участии в Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ».

4. Принципы участия в Системе «ЮНИСТРИМ»

4.1. Статус Участника Системы вправе получить российские и иностранные организации, которые в соответствии с законодательством государства их инкорпорации вправе осуществлять переводы денежных средств по поручениям физических лиц.

4.2. Участник Системы должен отвечать следующим критериям:

1) финансовые:

а) финансовая устойчивость, определяемая в соответствии с методиками Оператора;

b) отсутствие просроченной задолженности по платежам в бюджет в соответствии с законодательством;

с) отсутствие судебных исков и/или судебных решений с размером обязательств Участника равным и более 5% от величины его чистых активов;

2) технические:

a) соответствие технического оснащения Участника технологическим требованиям работы в Системе, установленным Оператором;

b) наличие у Участника средств антивирусной защиты на рабочих станциях и серверах;

c) наличие у Участника регламента использования средств криптографической защиты информации;

d) использование Участником средств межсетевого экранирования при подключении к сети общего пользования;

3) организационные

а) наличие в структуре Участника специального подразделения или уполномоченного лица для взаимодействия с Оператором;

b) соответствие квалификации персонала Участника требованиям Системы;

с) готовность предоставления Участником Оператору периодической отчетности о работе в Системе;

4) юридические

а) наличие юридического подтверждения статуса Участника Системы по законодательству государства его инкорпорации;

b) выполнение Участником требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, установленных ФАТФ;

c) отсутствие внешнего воздействия на органы управления Участника (внешнего управляющего, лиц, оказывающих воздействие, не декларируемых документально, и иного воздействия подобного рода) или предоставление информации о конечных собственниках Участника;

d) представление подтверждения об адекватной защите прав субъектов персональных данных.

4.3. Для получения статуса Участника Системы лицо, отвечающее вышеуказанным критериям, помимо Заявления и Анкеты, указанных в п. 1.3 Правил, направляет Оператору документы данного лица на русском языке, подтверждающие соответствие заявителя установленным критериям участия, а также законодательству Российской Федерации по открытию банковских счетов.

4.4. В случае принятия Оператором положительного решения о включении заявителя в число Участников Системы заявителю направляются для заключения с Оператором Соглашение об участии, Договор корреспондентского счета (при необходимости), Соглашение о порядке осуществления электронного документооборота, соглашение о неразглашении информации, иные договоры по усмотрению Оператора. После заключения указанных соглашений заявитель приобретает статус Участника Системы, а Оператором выполняются необходимые технологические процедуры по подключению Участника к ПО «ЮниСтрим» и включения информации об Участнике в СУС.

4.5. Соглашение об участии, заключаемое Оператором с Участником, предусматривает индивидуальные для данного Участника условия осуществления Переводов.

4.6. Оператор предоставляет Участникам на период действия Соглашения об участии на условиях настоящих Правил и Соглашения об участии неисключительное право на использование ПО «ЮниСтрим». Места установки ПО «ЮниСтрим» Участником ограничиваются ПОК Участника.

При прекращении действия Соглашения об участии неисключительное право на использование ПО «ЮниСтрим» автоматически прекращает свое действие в последний день действия Соглашения об участии.

4.7. Все имущественные и неимущественные права, включая право собственности на ПО «ЮниСтрим» и на все его копии принадлежат Оператору. Участники не вправе каким-либо образом самостоятельно изменять или расширять ПО «ЮниСтрим».

4.8. Участники вправе привлечь третьих лиц для использования в качестве своих ПОК для предоставления услуг по осуществлению Переводов в рамках и с использованием товарного знака Системы на определенной территории при соблюдении следующих условий:

a) законодательство Оператора и указанной территории не налагает запрета на предоставление услуг по осуществлению Переводов с использованием третьих лиц;

b) присоединение третьего лица к Правилам и полное выполнение их требований;

c) предоставление Участником Оператору копии договора с третьим лицом о согласии с Правилами и об обязательстве выполнения их условий;

d) заключение Участником с Оператором отдельного соглашения о привлечении Участником третьих лиц, содержащего в себе обязательства Участника:
  - самостоятельно вести расчеты между Участниками Системы, связанные с осуществлением Переводов указанными третьими лицами;
  - нести ответственность за все действия указанного третьего лица, совершаемые при осуществлении Переводов в рамках Системы, как за собственные действия Участника.

4.9. При наличии какой-либо информации, дающей основания полагать, что деятельность указанных третьих лиц не соответствует принципам работы Системы, Оператор вправе в одностороннем порядке, по любой причине, в любой момент времени приостановить осуществление Переводов через ПОК вышеуказанных третьих лиц с последующим уведомлением об этом Участника, при этом Оператор не несет ответственности за указанное приостановление.

4.10. Все Участники Системы обязуются соблюдать и обеспечивать соблюдение при осуществлении Переводов требований нормативных актов государства инкорпорации Участников, действующих на момент осуществления Перевода, в том числе:

- в отношении ограничений и максимальных сумм Переводов,

- идентификации личности и защиты личных данных Клиентов, бухгалтерского учета, — уведомлений о подозрительных сделках,

- требований валютного контроля,

- требований направленных на выявление и предотвращение легализации (отмывания) доходов от преступной деятельности, и финансирование терроризма.

4.11. Деятельность любого Участника в Системе может быть приостановлена Оператором с внесением соответствующей информации в СУС по следующим основаниям:

1) по инициативе Участника — в день получения соответствующего письменного заявления Участника с указанием причин приостановления;

2) по инициативе Оператора — в день возникновения нижеследующих оснований:

a) возникновения рисков ненадлежащего функционирования Системы;

b) нарушения Участником Правил;

c) предоставления Участником Оператору недостоверных сведений и документации, требуемой Оператором;

d) отказа Участника в предоставлении Оператору необходимых сведений и документации, требуемой Оператором;

е) продажи Участником всех или значительной части своих активов;

f) непредставления Участником дополнительного обеспечения по требованию Оператора, либо обнаружения, что любое обеспечение, независимо от его формы, предоставленное Участником для покрытия обязательств по расчетам, связанным с участием в Системе, является или становится недействительным, неудовлетворительным или подверженным воздействию существенных неблагоприятных факторов;

g) В случае неблагоприятных изменений в деятельности Участника, в том числе расчетной дисциплины в рамках заключенного Договора, финансовом положении, бизнес-процессах, продукции или услугах Участника, в том числе информация о которых получена из официальных средств массовой информации;

j) попытки Участника уступить, делегировать или иным образом передать права и обязанности в связи с участием в Системе полностью или в отдельной части третьему лицу, в том числе — при реорганизации, без предварительного письменного согласия Оператора.

Оператор уведомляет Участника о приостановлении деятельности Участника в Системе письменным сообщением, направляемым не позднее следующего рабочего дня после прекращения, с указанием причин прекращения.

4.12. Приостановление участия Участника в Системе влечет за собой следующие последствия:

а) Оператор приостанавливает в ПО «ЮниСтрим» прием исходящих Переводов данного Участника и входящих Переводов, предназначенных для выдачи Участником;

b) Переводы, предназначенные для выдачи данным Участником, принятые Системой до наступления даты приостановления участия Участника в Системе, подлежат выдаче Участником.

c) Участник обязан предоставить Оператору полный финансовый отчет о своей деятельности по всем операциям осуществления Переводов;

d) Участник обязан перечислить Оператору все суммы, причитающиеся к уплате Участником Оператору в связи с осуществлением Переводов;

е) Оператор обязан перечислить Участнику все суммы, причитающиеся к уплате Оператором Участнику в связи с осуществлением Переводов, с использованием, тем не менее, Оператором права удержания средств, подлежащих перечислению Участнику, в целях исполнения обязательств Участника перед Оператором.

4.13. Деятельность Участника в Системе может быть прекращена с внесением в СУС информации о прекращении участия какого-либо Участника в Системе по следующим основаниям:

1) по инициативе Участника — на основании уведомления Участника об одностороннем расторжении Соглашения об участии, в случаях, когда такая возможность расторжения установлена Соглашением об участии, после получения соответствующего письменного заявления Участника, но не позднее 12 ч. следующего рабочего дня после получения Оператором уведомления;

2) по инициативе Оператора — в день возникновения нижеследующих оснований:

а) отзыва у Участника лицензии на осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц;

b) инициации в отношении Участника процедуры банкротства в соответствии с законодательством государства инкорпорации Участника, имеющим отношение к банкротству, несостоятельности, реорганизации, ликвидации или урегулированию долгов;

с) продолжения существования оснований для приостановления участия Участника в Системе, указанных в п. 4.11 Правил;

d) прекращения осуществления Переводов Оператором на территории всех государств, в которых осуществляет свою деятельность Участник;

e) при отсутствии в Системе операций Участника в течение трех месяцев.

Оператор уведомляет Участника о прекращении деятельности Участника в Системе письменным сообщением, направляемым не позднее следующего рабочего дня после прекращения, с указанием причин прекращения.

4.14. Прекращение участия Участника в Системе влечет за собой следующие последствия:

а) Оператор в день получения уведомления от Участника о выходе из Системы или в день принятия решения о прекращении участия в Системе прекращает в ПО «ЮниСтрим» прием исходящих Переводов Участника и входящих Переводов, предназначенных для выдачи Участником;

b) Переводы принятые Системой до наступления даты прекращения участия Участника в Системе, подлежат выдаче;

с) Переводы, принятые Системой после наступления даты прекращения участия Участника в Системе, подлежат возврату Участником-отправителем Отправителям;

d) в связи с осуществлением Переводов Участник обязан перечислить Оператору все суммы, причитающиеся к уплате;

е) Оператор обязан перечислить Участнику все суммы, причитающиеся к уплате Оператором в связи с осуществлением Переводов, с использованием, Оператором права удержания средств, подлежащих перечислению Участнику, в целях исполнения обязательств Участника перед Оператором.

f) Участник обязан не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления Оператора о прекращении участия Участника в Системе прекратить использование ПО «ЮниСтрим», все обозначения, вывески и прочие материалы, содержащие наименование и логотип «ЮНИСТРИМ» и обозначение себя как Участника Системы, в том числе — в рекламе, на сайте Участника и в средствах массовой информации;

g) настоящие Правила и любые другие обязательства Участника в отношении услуг по осуществлению Переводов остаются в силе и применяются до тех пор, пока все незавершенные услуги по осуществлению Переводов не будут окончательно предоставлены Участником и/или пока не будут произведены расчеты по ним между Участником и Клиентами и между Участником и Оператором, и пока не будут выполнены все прочие обязательства Участника, связанные с его участием в Системе.

5. Принципы организации и функционирования Системы «ЮНИСТРИМ»

5.1. Субъектами отношений в Системе являются Оператор, Клиенты и Участники Системы.

5.2. Каждый Участник Системы, включая Оператора, вправе при осуществлении Переводов выступать в качестве Участника-отправителя и/или в качестве Участника-исполнителя.

5.3. Перевод в Системе осуществляется в порядке, установленном Условиями переводов и настоящими Правилами.

В специальных случаях, определенных Соглашениями об участии, заключенными отдельными Участниками, Переводы могут быть осуществлены:

a) путем зачисления Участником-исполнителем на счет Получателя Суммы Перевода,

b) через интернет-сайт Оператора и третьих лиц, с которыми у Оператора заключен договор,

c) с использованием банковских предоплаченных карт,

d) иными способами по усмотрению Оператора в рамках действующего законодательства.

Информация об отдельных видах Денежных переводов и применимых условиях утверждается Оператором и размещается в Интернете на сайтах, связанных с данной услугой.

5.4. Оператор хранит данные об операциях, совершаемых Участниками в Системе, в течение пяти лет с даты осуществления операции. Данные такого учета, касающиеся определенного Участника, могут быть представлены Оператором данному Участнику по его письменному запросу в течение 30 календарных дней с момента получения запроса.

5.5. Участники Системы осуществляют Переводы через свои ПОК, которые должны отвечать требованиям, установленным законодательством государства инкорпорации Участника и Оператором. ПОК Участников Системы и время обслуживания Клиентов в ПОК (Операционное время) указываются Оператором в СУС с присвоением каждому ПОК идентификационного номера (префикса), логически связанного с идентификационным номером соответствующего Участника Системы.
Обо всех изменениях состава ПОК и/или их Операционного времени Участники за два рабочих дня до вступления изменений обязаны сообщать Оператору, который вносит соответствующие изменения в СУС не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления об изменении.

5.6. Переводы в Системе осуществляются с учетом следующих ограничений, установленных Условиями Переводов, в том числе:

а) по цели — Отправитель не вправе осуществлять Переводы в целях осуществления предпринимательской деятельности или инвестиционной деятельности;

b) по Валюте Перевода — ограничения могут быть установлены законодательством государства инкорпорации Участника-отправителя и/или Участника-исполнителя или Соглашением об участии, заключаемым Участником Системы или распоряжением руководителя Банка;

c) по Сумме Перевода — ограничения могут устанавливаться законодательством государства инкорпорации Участника-отправителя и/или Участника-исполнителя или Соглашением об участии, заключаемым Участником Системы или распоряжением руководителя Банка.

Об ограничениях по приему и/или выдаче Переводов, устанавливаемых законодательством государства инкорпорации какого-либо Участника, последний обязан не позднее, чем за пять рабочих дней до начала применения указанных ограничений уведомлять Оператора, который вводит данные ограничения в ПО «ЮниСтрим».

5.7. Участники Системы обязаны:

а) доводить до Клиентов Условия Переводов, информацию о размере Комиссии за Перевод, а также иную информацию о работе Участника в Системе и ее изменения;

b) самостоятельно подготовить для своих сотрудников внутренние инструкции по работе с ПО «ЮниСтрим», с Переводами, с Клиентами, соответствующие законодательству государства инкорпорации Участника;

с) информировать Оператора о возникновении обстоятельств, временно препятствующих приему и/или выплате Переводов в ПОК Участника, в течение 15 минут после их возникновения с указанием предполагаемого времени возобновления оказания услуг по осуществлению Переводов

d) принимать меры, исключающие несанкционированный ввод и передачу в Системе информации о Переводах от имени Участника;

e) осуществлять синхронизацию Системы данных в соответствии с указаниями Оператора.

f) хранить документы, представляемые Клиентами при осуществлении Переводов, вести архивы Электронных уведомлений и поручений не менее пяти лет, представлять Оператору полные, точные и разборчивые удостоверенные (в том числе — нотариально) копии документов, касающихся Переводов, в течение одного месяца после получения соответствующего запроса.

5.8. Участники Системы, использующие ПО «ЮниСтрим», обязаны обеспечить наличие у себя необходимого для работы в Системе оборудования и каналов связи, в соответствии с требованиями, определенными Оператором, осуществлять установку и настройку ПО «ЮниСтрим» в соответствии с инструкциями по эксплуатации, определенными Оператором.

5.9. Обмен информацией о Переводах, включая передачу, обработку и прием между Сторонами Электронных уведомлений и поручений, информации о текущем статусе Переводов, а также формирование отчетности по операциям Переводов, осуществленных Участниками Системы за определенный период, производится Сторонами в режиме текущего времени путем внесения и отражения соответствующей информации в ПО «ЮниСтрим» и его синхронизации.

5.10. Все Электронные уведомления и поручения о Переводах, формируемые в ПО «ЮниСтрим» Участниками Системы, становятся действительными после их подтверждения Оператором в ПО «ЮниСтрим».

5.11. На каждой стадии осуществления Переводу в ПО «ЮниСтрим» присваиваются последовательно следующие виды статусов:

1) «создан» — присваивается Участником-отправителем после получения от Отправителя Заявления на Перевод;

2) «оплачен» — присваивается Участником-отправителем после получения от Отправителя Суммы Перевода и Комиссии за Перевод, после чего Участник-отправитель несет ответственность перед Отправителем за отправку Перевода;

3) «подтвержден» — присваивается Участником-отправителем после формирования в Системе Электронного поручения о выдаче Перевода, после чего у Участника-отправителя появляются обязательства перед Оператором по расчетам, связанным с отправкой исходящего Перевода;

4) «принят» — присваивается Оператором после подтверждения Оператором Электронного поручения Участника-отправителя о выдаче Перевода, после чего вся Система несет ответственность перед Отправителем за осуществление Перевода;

5) «на выдачу» — присваивается Участником-исполнителем после обращения Получателя с Заявлением о выдаче Перевода и намерения Участника-исполнителя выдать Перевод Получателю, после чего Участник-исполнитель несет ответственность перед иными Участниками Системы и Клиентами за выдачу Перевода;

6) «выплачен» — присваивается Участником-исполнителем после выплаты Перевода Получателю и формирования в Системе Электронного уведомления о выплате Перевода, после чего у Оператора появляются обязательства перед Участником-исполнителем по расчетам, связанным с выдачей входящего Перевода;

7) «выдан» — присваивается Оператором после подтверждения Оператором Электронного уведомления Участника-исполнителя о выплате Перевода, после чего обязанности Системы перед Клиентами по осуществлению Перевода считаются выполненными;

8) «аннулирован» — присваивается Оператором Переводу, невыплаченному Получателю, в следующих случаях:

a) на основании письменного обращения Отправителя с требованием об отмене Перевода в течение трех лет после его отправки;

b) при прекращении участия в Системе Участника-исполнителя или при иных аналогичных обстоятельствах, делающих невозможной выдачу перевода Получателю по причинам, не зависящим от Клиентов.
После присвоения Переводу статуса «аннулирован» Участник-Отправитель несет ответственность перед Отправителем за возврат ему Суммы Перевода.

9) «аннулирован.возвращен» — присваивается Участником-отправителем и означает, что Отправитель получил сумму аннулированного Денежного перевода.

При этом статусы 1-3 и 5-6, 9 могут быть не задействованы в случае использования Участником интеграционного решения.

5.12. Участники обязаны пользоваться товарным знаком «UNIStream», ПО «ЮниСтрим» и наименованием Системы «ЮНИСТРИМ» в соответствии с Правилами и Соглашениями об участии и не вправе:

a) предъявлять в отношении них каких-либо требований ни в период участия в Системе, ни после его окончания;

b) совершать какие-либо действия, противоречащие правам Оператора на такие товарные знаки Оператора;

c) без разрешения Оператора использовать ПО «ЮниСтрим» в целях, отличных от целей участия в Системе;

d) без разрешения Оператора передавать право пользования ПО «ЮниСтрим» третьим лицам;

e) иным образом нарушать охраняемые законом права Оператора как правообладателя ПО «ЮниСтрим» и товарного знака «UNIStream».

5.13. Оператор вправе заключать с иными Участниками Системы, а также с иными контрагентами отдельные соглашения об использовании Переводов для выполнения целевых платежей Клиентов, совершаемых с целью оплаты Клиентами услуг третьих лиц или с целью возврата Клиентам средств, ранее перечисленных последними в оплату услуг третьих лиц (далее — «Переводы по банковским продуктам»). В этом случае:

a) Оператор вносит с СУС информацию об Участнике, участвующем в осуществлении Переводов по банковским продуктам, и/или информацию о размерах Комиссии за Перевод по банковским продуктам;

b) Участник обязан принимать и отправлять Переводы по банковским продуктам в пользу юридических лиц, с которыми Оператором заключен договор или дополнительное соглашение о приеме от Клиентов Переводов по банковским продуктам.

5.14. Связь между расчетным центром Системы «ЮНИСТРИМ» и Участниками строится с обязательной защитой передаваемой информации современными средствами криптографии. Кроме того, все Денежные переводы снабжаются электронной цифровой подписью (ЭЦП) Банка Отправителя.

5.15. Оператор периодически обновляет свое программное обеспечение, добавляя в него новый функционал и улучшая имеющийся. Участник будет получать по электронной почте оповещения о новых версиях и изменениях в ПО «ЮНИСТРИМ». Возможно, чтобы воспользоваться новыми функциями, предоставляемыми Системой «ЮНИСТРИМ», Участнику потребуется доработать свое интеграционное решение.

6. Работа Участников Системы «ЮНИСТРИМ» с Клиентами

6.1. Общие условия

6.1.1. Клиенты Системы обслуживаются Участниками в оответствии с Условиями Переводов. Конкретные условия приема от Отправителей и/или выдачи Получателям Переводов могут изменяться Участниками в пределах, определенных Условиями Переводов, в зависимости от особенностей законодательства страны инкорпорации конкретного Участника при условии непротиворечия указанных изменений настоящим Правилам. Условия Переводов имеют для Клиентов и Участников силу договора присоединения и считаются принятыми:

а) Клиентом — при представлении им Участнику поручения на отправку Перевода или требования о выдаче Перевода;

b) Участником — при заключении им Соглашения об участии.

6.1.2. При обслуживании Клиентов Участники обязаны выполнять следующие требования:

a) доводить Условия Переводов до сведения Клиентов в доступной для ознакомления форме, в том числе — путем размещения текста Условий Переводов в электронной форме на своих сайтах и в бумажной форме на информационных стендах в своих ПОК;

b) информировать Клиентов об ограничениях, действующих при осуществлении Переводов;

c) принимать и выдавать Переводы в течение всего Операционного времени;

d) соблюдать установленные Правилами сроки выполнения операций, связанных с осуществлением Переводов;

e) доводить до сведения Клиентов перечень документов, необходимых для осуществления Клиентами Денежного перевода, а также предоставлять документы для отправления, получения, изменения условий, аннулировании Перевода;

f) обеспечить наличие письменного согласия Клиента на использование, обработку и внесение изменений в персональные данные Клиента (формы заявлений от Клиента представлены в ПО «ЮниСтрим»).

g) обеспечить надлежащее функционирование ПОК Участника.

6.2. Комиссионное вознаграждение

6.2.1. За осуществление Перевода Клиенты уплачивают Участникам Системы Комиссию за Перевод, которая может взиматься:

а) в процентах от Суммы Перевода;

b) в фиксированной сумме в зависимости от Суммы Перевода;

c) в сочетании фиксированной суммы и процентов от Суммы Перевода.

6.2.2. Комиссия за Перевод уплачивается Отправителем одновременно с Суммой Перевода непосредственно Участнику-отправителю, после чего распределяется между Участниками Системы, участвующими в осуществлении Перевода, в следующем порядке:

6.2.2.1. Оператор получает Комиссию за Перевод за исполнение функций Оператора. Размер указанной Комиссии Оператора определяется Тарифами Системы.

6.2.2.2. Участникам Системы, действующим в качестве Участника-отправителя или в качестве Участника-исполнителя, причитается часть Комиссии за Перевод за исполнение функций соответственно Участника-отправителя или Участника-исполнителя при адресных и безадресных входящих и исходящих Переводах. Размер указанной Комиссии определяется и распределяется между Участниками Системы в соответствии с заключенными ими Договорами об участии.

6.2.2.3. Комиссия за Перевод, подлежащая уплате Участникам Системы за осуществление ими внутренних Переводов, определяется заключенными с ними Договорами об участии и распределяется Участниками между своими ПОК самостоятельно.

6.2.3. Валюта Комиссии за Перевод (Валюта Перевода или отличающаяся от Валюты Перевода национальная валюта государства, на территории которого принимается Перевод) определяется Участником-отправителем самостоятельно, исходя из действующего законодательства государства его инкорпорации.

6.2.4. Информация о Комиссии за Перевод, применимой к Участнику, публикуется Оператором в СУС.

6.2.5. Оператор вправе в одностороннем порядке изменять в Тарифах Системы размер Комиссии за Перевод и размер комиссии Оператора. Информации об изменениях Комиссии за Перевод доводится до сведения всех Участников, не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до вступления изменений в силу.

6.2.6. Участник обязуется взимать с Отправителя Комиссию за Перевод в размере установленном в СУС. Участник не вправе вводить какие-либо иные комиссии и/или сборы за осуществление Денежных переводов по Системе ЮНИСТРИМ, не установленные настоящими Правилами или Договором об участии. В случаях, когда местное законодательство требует взимания дополнительных комиссий и/или сборов, Участник обязуется информировать об этом Оператора и согласовать с ним введение таковых комиссий и/или сборов.

6.3. Отправление Переводов

6.3.1. Отправитель дает поручение на Перевод в порядке, установленном Условиями Переводов. Участник-отправитель вправе включить в форму Заявления на Перевод дополнительные сведения, установленные законодательством государства инкорпорации Участника-отправителя, при условии предварительного уведомления Оператора.

6.3.2. Отправитель вправе дать поручение об осуществлении Перевода с условием выдачи Перевода Получателю в одном из ПОК Системы, находящемся:

1) по определенному адресу (адресный перевод);

2) по определенному региону (безадресный перевод)

6.3.3. Участник-отправитель обязан для осуществления Перевода:

1) в установленных применимым законодательством случаях произвести идентификацию Отправителя на основании представленных Отправителем документов, удостоверяющих личность, и иных документов в соответствии с законодательством по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с законодательством государства, на территории которого принимается Перевод.

2) Сообщить Отправителю следующую информацию:

а) возможная валюта приема и выдачи Перевода, при конвертации также курс конвертации;

b) сумма и валюта Комиссии за Перевод, подлежащую уплате Оператору и Участнику-исполнителю, информация о которой содержится в СУС;

c) наличие и возможный адрес ПОК Участника-исполнителя по выбранному Отправителем направлению Перевода;

d) возможные ограничения по отправлению Перевода;

3) Получить от Отправителя Заявление на Перевод в следующей последовательности:

а) соvслов Отправителя заполнить Заявление в электронном виде;

b) распечатать 2 экземпляра Заявления и передать Отправителю для проверки указанных в Заявлении сведений и подписания;

с) получить от Отправителя подписанное Заявление в 2 экземплярах;

d) один экземпляр Заявления оставить у себя, второй экземпляр Заявления передать Отправителю.

4) Получить от Отправителя Сумму Перевода и Комиссию за Перевод.

6.3.4. Прием от Отправителя Суммы Перевода и Комиссии за Перевод и оформление соответствующей операции осуществляется Участником-отправителем в соответствии с требованиями законодательства государства, на территории которого принимается Перевод.

6.3.5. После получения от Отправителя вышеуказанных документов, Суммы Перевода и Комиссии за Перевод Участник-отправитель обязан:

а) сообщить Отправителю обязательные сведения для получения Перевода Получателем: Контрольный номер Перевода, адрес ПОК Участника-исполнителя либо регион получения со списком Участников в данном регионе.

b) немедленно сформировать в Системе Электронное поручение о присвоении Переводу статуса «подтвержден»

6.3.6. Вышеуказанное Электронное поручение Участника-отправителя обрабатывается ПО «ЮниСтрим» в режиме реального времени (после синхронизации), после чего Переводу в ПО «ЮниСтрим» присваивается статус «принят».

Перевод, которому в ПО «ЮниСтрим» не присвоен статус «принят», считается неотправленным, и рассматривается Оператором как Перевод, не оплаченный Получателем. В расчетах с Участником-отправителем такой Перевод не учитывается.

6.4. Участник вправе отказать Отправителю в выполнении поручения на  отправление Перевода в случаях:

• непредставления Отправителем документа удостоверяющего личность и иного документа, в соответствии с законодательством государства, на территории которого принимается Перевод, за исключением случаев, когда законодательством государства, на территории которого принимается перевод разрешено осуществление операций по приему платежей без идентификации Отправителя;
• наличия в отношении Отправителя сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с законодательством «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» государства, на территории которого принимается Перевод.

6.4. Выдача Переводов

6.4.1. Перевод доступен к выдаче после присвоения переводу статуса «принят». Получатель вправе обратиться к Участнику-исполнителю за получением Перевода в течение 6 месяцев после даты отправки Перевода Отправителем.

6.4.2. Уведомление Получателя об отправленном ему Переводе с указанием информации о Контрольном номере, Сумме и Валюте Перевода, адресе и ПОК Участника-исполнителя производится Отправителем самостоятельно или автоматизировано при использовании услуги смс-информирования.

6.4.3. Перевод должен быть выдан Получателю Участником-исполнителем, определенным в соответствии с Заявлением Отправителя на Перевод:

1) определенным Участником Системы в ПОК по определенному адресу;

2) любым Участником Системы в определенном регионе в случае, если в Заявлении на перевод не указан определенный ПОК.

6.4.4. Основанием для выдачи Перевода Получателю является подписанное Получателем Заявление о выдаче Перевода. Участник-исполнитель обязан идентифицировать Получателя в установленных применимым законодательством случаях и вправе включить в форму Заявления о выдаче Перевода дополнительные сведения, установленные законодательством государства инкорпорации Участника-исполнителя.

6.4.5. Участник-исполнитель перед выдачей входящего Перевода Получателю обязан:

1) Проверить в ПО «ЮниСтрим» статус Перевода;

2) Произвести идентификацию Получателя в соответствии с законодательством государства, на территории которого выдается Перевод;

3) Оформить Заявление о выдаче Перевода в следующей последовательности:

а) в соответствии с Условиями Переводов на основании представленной информации и документов Получателя заполнить Заявление в электронном виде;

b) распечатать Заявление и передать Получателю 2 экземпляра Заявления для проверки и подписания;

с) один экземпляр Заявления оставить у себя, второй экземпляр передать Получателю.

6.4.6. Перевод может быть выдан Получателю при наличии у Перевода в ПО «ЮниСтрим» статуса «принят» и при соблюдении Получателем следующих требований в соответствии с законодательством государства, на территории которого выдается Перевод:

1) представление документа (ов), позволяющего идентифицировать личность Получателя;

2) представление других документов, требуемых законодательством государства, на территории которого выдается Перевод;

3) соответствие следующих сведений, указанных в Заявлении о выдаче Перевода, с данными Электронного поручения, направленного Участником-отправителем:

а) Контрольный номер Перевода;

b) Сумма и Валюта Перевода;

c) ФИО Получателя.

6.4.7. При несовпадении сведений о Переводе, представленных Получателем, со сведениями о Перевода, содержащимися в Системе, Участник-исполнитель обязан отказать Получателю в выдаче Перевода. В этом случае Получатель вправе уточнить необходимую информацию о Переводе у Отправителя и повторно обратиться к Участнику-исполнителю для получения Перевода.

6.4.8. При намерении выдать Перевод Получателю Участник-исполнитель присваивает Переводу в ПО «ЮниСтрим» статус «на выдачу».

6.4.9. Выдача Получателю Суммы Перевода и оформление соответствующей операции осуществляется Участником-исполнителем в соответствии с требованиями законодательства государства, на территории которого выдается Перевод.

6.4.10. Участник-исполнитель обязан в момент выдачи Перевода Получателю сформировать в ПО «ЮниСтрим» Электронное поручение о выплате Перевода и присвоить Переводу статус «выдан».
Перевод, которому в ПО «ЮниСтрим» не присвоен статус «выдан», считается невыплаченным Получателю, рассматривается Оператором как Перевод, не востребованный Получателем, и автоматически аннулируется Оператором как невостребованный на 32 календарный день после принятия Перевода. Комиссия по такому Переводу удерживается Оператором.

6.5. Участник вправе отказать в выдаче Перевода в случаях:

• непредставления получателем документа удостоверяющего личность и иного документа, в соответствии с законодательством государства, на территории которого выдается Перевод;
• наличия в отношении получателя сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с законодательством «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» государства, на территории которого выдается Перевод.

6.5. Изменение условий Переводов

6.5.1. Отправитель вправе изменить условия осуществления ранее отправленного им Перевода путем подачи в ПОК Участника-отправителя, из которого отправлялся Перевод, письменного Заявления об изменении Перевода по форме, установленной Оператором.

6.5.2. Заявление Отправителя об изменении Перевода принимается Участником-отправителем при условии:

1) сохранения Переводом статуса «принят» в ПО «ЮниСтрим» на момент представления указанного Заявления;

2) предъявления Отправителем Участнику-отправителю паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;

6.5.3. Отправитель вправе изменить следующие условия осуществления Перевода:

а) ФИО Получателя;

b) ПОК выдачи Перевода, если перевод отправлялся с указанием конкретного Участника-исполнителя.

При необходимости изменения иных условий Перевода Отправитель вправе аннулировать ранее отправленный им Перевод и отправить новый Перевод.

6.5.4. При изменении условий осуществления Перевода с Отправителя может взиматься дополнительная Комиссия за Перевод в случаях, когда такая комиссия предусмотрена в соглашении с Участником-отправителем.

6.5.5. При изменении условий осуществления Перевода Участник-отправитель в момент приема у Отправителя Заявления об изменении Перевода в текущем режиме формирует в Системе Электронное уведомление об изменении условий Перевода.

6.5.6. Если на момент формирования данного Электронного уведомления Переводу в ПО «ЮниСтрим» не присвоен статус «выдан», Участник-исполнитель, выплачивающий Перевод, при совпадении данных указанных в Электронном уведомлении и данных получателя указанных в документе, удостоверяющем личность, обязан присвоить в ПО «ЮниСтрим» Электронному уведомлению об изменении Перевода статус «согласован», после чего Перевод подлежит выплате Получателю на измененных условиях, или присвоить статус Электронному уведомлению «отклонен» и отказать в выдаче.

6.5.7. Согласование Электронных уведомлений по Безадресным переводам происходит автоматически.

6.6. Аннулирование Переводов

6.6.1. Аннулирование (отмена) Перевода может осуществляться в следующих случаях:

1) по инициативе Отправителя;

2) по инициативе Оператора в одностороннем порядке в следующих случаях:

a) прекращение участия в Системе Участника-исполнителя;

b) наступление иных обстоятельств, делающих невозможной выдачу Перевода Получателю Участником-исполнителем или иным Участником по причинам, не зависящим от Отправителя и Получателя.

6.6.2. Аннулирование Перевода по инициативе Отправителя осуществляется в следующем порядке:

6.6.2.1. Отправитель обязан подать Участнику-отправителю в ПОК Участника-отправителя, из которого отправлялся Перевод, Заявление об аннулировании Перевода по форме, установленной Оператором.

6.6.2.2. Заявление об аннулировании Перевода принимается Участником-отправителем при условии:

1) сохранения Переводом в ПО «ЮниСтрим» статуса «принят» на момент подачи указанного Заявления;

2) предъявления Отправителем Участнику-отправителю паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

6.6.2.3. Участник-отправитель в момент приема от Отправителя Заявления об аннулировании Перевода обязан направить Участнику-исполнителю в ПО «ЮниСтрим» Электронное уведомление об аннулировании Перевода, после чего Участник-исполнитель, получивший указанное уведомление, в течение 3 банковских дней, за исключением отдельных Участников, срок подтверждения аннулирования по которым срок подтверждения занимает от 2-х недель обязан присвоить Электронному уведомлению об аннулировании Перевода в ПО «ЮниСтрим»:

1) статус «согласовано», если Перевод к моменту получения вышеуказанного Электронного уведомления еще не выдан Получателю
или

2) статус «отклонено», если Перевод фактически выплачен Получателю к моменту получения вышеуказанного Электронного уведомления.

6.6.2.4. После подтверждения Участником-исполнителем Электронного уведомления Участника-отправителя об аннулировании Перевода Оператор присваивает Переводу в ПО «ЮниСтрим» статус «аннулирован».

6.6.2.5. При отклонении Участником-исполнителем Электронного уведомления об аннулировании Перевода Перевод не аннулируется.

6.6.2.6. При отмене Перевода Отправителем дополнительная Комиссия за отмену Перевода с Отправителя не взимается, ранее уплаченная Отправителем Комиссия за Перевод Отправителю не возвращается. Комиссия за Безадресный перевод, причитающаяся за выдачу данного Перевода Участнику-исполнителю, но не полученная последним к моменту аннулирования Перевода, зачисляется в доход Оператора.

6.6.3. Аннулирование Перевода по инициативе Оператора производится Оператором в одностороннем порядке путем присвоения Переводу в ПО «ЮниСтрим» статуса «аннулирован» на следующий рабочий день после наступления обстоятельств, указанных в п. 6.6.1 Правил, без Электронного уведомления соответствующих Участника-отправителя и Участника-исполнителя.

6.6.4. При аннулировании Перевода вследствие его невостребованности (неполучения Получателем) дополнительная Комиссия за Перевод с Отправителя не взимается, ранее уплаченная Отправителем Комиссия за Перевод Отправителю не возвращается. Комиссия за Безадресный перевод, причитающаяся за выдачу данного Перевода Участнику-исполнителю, но не полученная последним к моменту аннулирования Перевода, зачисляется в доход Оператора.

6.6.5. При аннулировании Перевода вследствие прекращения участия в Системе Участника-исполнителя или наступления иных обстоятельств, делающих невозможной выдачу Перевода Получателю Участником-исполнителем или иным Участником по любым причинам, не зависящим от Отправителя и Получателя, ранее уплаченная Отправителем Комиссия за Перевод подлежит возврату Отправителю.

6.6.6. Сумма аннулированного Перевода за Перевод выплачивается Участником-отправителем Отправителю.

6.6.7. При аннулировании Перевода все операции, связанные с осуществлением данного Перевода, сохраняются в ПО «ЮниСтрим».

6.6.8. В тех случаях, когда Сумма аннулированного Перевода по каким-либо причинам не может быть выплачена Отправителю Участником-отправителем, Сумма перевода может быть возращена Отправителю Оператором. В этом случае Оператор обязан уведомить соответствующего Участника-отправителя о состоявшейся выплате, а соответствующий Участник-отправитель обязан возместить Оператору выплаченную последним Отправителю сумму в порядке, установленном для проведения взаиморасчетов Участников Системы.

6.6.9. Участник Системы, выплачивающий Отправителю Сумму аннулированного Перевода, обязан присвоить данному Переводу в ПО «ЮниСтрим» статус «аннулирован.возвращен», после чего Перевод считается возращенным Отправителю.

7. Порядок взаимных расчетов Участников Системы «ЮНИСТРИМ»

7.1. Общие принципы взаимных расчетов Участников

7.1. Проведение расчетов между Участниками Системы осуществляется через Оператора Системы, действующего в качестве расчетного центра, за исключением расчетов между Участниками и субагентами Участников, которые могут проводиться через Участника с последующими расчетами Участника от своего имени и от имени субагента с Оператором.

7.2. Проведение расчетов между Участниками Системы и Оператором осуществляется через счета лоро, ностро или требования/обязательства.

7.3. Расчеты Оператора с Участниками в соответствии с п. 7.2 осуществляются через любые счета:

а) за все принятые в пользу Участника Денежные переводы или

б) за фактически выданные Участником Денежные переводы (входящие Денежные переводы в пользу Участников).

7.4. Условия проведения расчетов, в том числе периодичность проведения расчетов и др. определяются Сторонами в Соглашениях на участие.

7.2. Порядок определения обязательств Участников

7.2.1. Осуществление клиринга (взаиморасчетов Участника с Оператором) по выданным Денежным переводам осуществляется в следующем порядке:

7.2.1.1. Оператор на основании сформированных в ПОЮ отчетов о проведенных Денежных переводах ведет ежедневный учет проведенных между Сторонами операций Денежных переводов, а также взаимных требований и обязательств Сторон по итогам указанных операций.
Учет операций, проведенных в выходные и/или праздничные дни и в рабочий день, предшествующий праздничному и/или выходному дню, проводится в первый рабочий день после выходного и/или праздничного дня.
Учет обязательств Участника перед Оператором и Оператора перед Участником осуществляется на балансовых счетах Оператора, указанных в Соглашении об участии.
Выполненные Оператором выписки по указанным счетам Участнику не высылаются и являются безусловным подтверждением и письменным доказательством наличия взаимных требований и обязательств Сторон в спорных ситуациях.

7.2.1.2. Оператор ежедневно осуществляет зачет встречных требований и обязательств Сторон (клиринг) по итогам операций Денежных переводов, проведенных между Сторонами.

7.2.1.3. В случае если в результате клиринга общая сумма:

а) Денежных переводов, исходящих от Участника в учетном дне;

b) комиссии, причитающейся Оператору и иным Участникам-исполнителям за проведение и выдачу Денежных переводов, указанных в пп. а);

с) комиссии, причитающейся Оператору за выполнение функций Оператора при осуществлении внутренних Денежных переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника;

превысит общую сумму:

d) Денежных переводов, фактически выданных в учетном дне Участником Получателям (имеющих в ПОЮ статус «выдан»);

e) комиссий, причитающихся Участнику за выдачу Денежных переводов, указанных в пп. e),

f) аннулированных в течение учетного дня исходящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Оператором Получателям,

то на сумму превышения у Участника появляется обязательство перед Оператором, а у Оператора появляется требование к Участнику, который обязан в день проведения расчетов перечислить сумму разницы на корреспондентские счета Оператора.

7.2.1.4. В случае если в результате клиринга общая сумма:

a) Денежных переводов, исходящих от Участника в учетном дне;

b) комиссии, причитающейся Оператору и иным Участникам-исполнителям за проведение и выдачу Денежных переводов, указанных в пп. а);

с) комиссии, причитающейся Оператору за выполнение функций Оператора при осуществлении внутренних Денежных переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника;

будет меньше общей суммы:

d) Денежных переводов, фактически выданных в учетном дне Участником Получателям (имеющих в ПОЮ статус «выдан»);

e) комиссий, причитающихся Участнику за выдачу Денежных переводов, указанных в пп. d);

f) аннулированных в течение учетного дня исходящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Оператором Получателям,

то на сумму разницы у Оператора появляется обязательство перед Участником, а у Участника появляется требование к Оператору, который обязан в день проведения расчетов перечислить сумму разницы на корреспондентские счета Участника.

7.2.1.5. При проведении в течение учетного дня внутренних переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника:

a) сумма комиссии Оператора за выполнение функций Оператора за учетный день включается в расчеты Сторон при проведении клиринга;

b) сумма внутренних Денежных переводов и сумма комиссии, причитающейся Участнику за их осуществление как Участнику-отправителю и как Участнику-исполнителю, в расчетах между Сторонами не учитывается;

c) расчеты по внутренним переводам, включая аннулированные, между пунктами обслуживания Участника производятся им самостоятельно.

7.2.1.6. Суммы измененных и отозванных по техническим причинам Денежных переводов в общую сумму расчетов между Сторонами не включается.

7.2.1.7. Указанные в п. 7.2.1.1. — 7.2.1.6. требования и обязательства Сторон учитываются отдельно в каждой валюте Денежных переводов, осуществляемых между Сторонами. Суммы исполнения обязательств перечисляются на счета Сторон в соответствующей валюте.

7.2.2. Осуществление клиринга (взаиморасчетов Участника с Оператором) по принятым Денежным переводам осуществляется в следующем порядке:

7.2.2.1. Оператор на основании сформированных в ПОЮ отчетов о проведенных Денежных переводах ведет ежедневный учет проведенных между Сторонами операций Денежных переводов, а также взаимных требований и обязательств Сторон по итогам указанных операций.
Учет операций, проведенных в выходные и/или праздничные дни и в рабочий день, предшествующий праздничному и/или выходному дню, проводится в первый рабочий день после выходного и/или праздничного дня.
Учет обязательств Участника перед Оператором и Оператора перед Участником осуществляется на балансовых счетах Оператора.
Выполненные Оператором выписки по указанным счетам Участнику не высылаются и являются безусловным подтверждением и письменным доказательством наличия взаимных требований и обязательств Сторон в спорных ситуациях.

7.2.2.2. Оператор ежедневно осуществляет зачет встречных требований и обязательств Сторон (клиринг) по итогам операций Денежных переводов, проведенных между Сторонами.

7.2.2.3. В случае если в результате клиринга общая сумма:

а) Денежных переводов, исходящих от Участника в учетном дне;

b) комиссии, причитающейся Оператору и иным Участникам-исполнителям за проведение и выдачу Денежных переводов, указанных в пп. а);

с) комиссии, причитающейся Оператору за выполнение функций Оператора при осуществлении внутренних Денежных переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника;

d) аннулированных в течение учетного дня входящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Участником Получателям,

превысит общую сумму:

e) Денежных переводов, фактически выданных в учетном дне Участником Получателям (имеющих в ПОЮ статус «выдан»);

f) комиссий, причитающихся Участнику за выдачу Денежных переводов, указанных в пп. e),

g) аннулированных в течение учетного дня исходящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Оператором Получателям,

то на сумму превышения у Участника появляется обязательство перед Оператором, а у Оператора появляется требование к Участнику, который обязан в день проведения расчетов перечислить сумму разницы на корреспондентские счета Оператора.

7.2.2.4. В случае если в результате клиринга общая сумма:

a) Денежных переводов, исходящих от Участника в учетном дне;

b) комиссии, причитающейся Оператору и иным Участникам-исполнителям за проведение и выдачу Денежных переводов, указанных в пп. а);

с) комиссии, причитающейся Оператору за выполнение функций Оператора при осуществлении внутренних Денежных переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника;

d) аннулированных в течение учетного дня входящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Участником Получателям,

будет меньше общей суммы:

e) Денежных переводов, фактически выданных в учетном дне Участником Получателям (имеющих в ПОЮ статус «выдан»);

f) комиссий, причитающихся Участнику за выдачу Денежных переводов, указанных в пп. e),

g) аннулированных в течение учетного дня исходящих Денежных переводов Участника (включая невостребованные), предназначенных для выдачи, но не выданных Оператором Получателям,

то на сумму разницы у Оператора появляется обязательство перед Участником, а у Участника появляется требование к Оператору, который обязан в день проведения расчетов перечислить сумму разницы на корреспондентские счета Участника.

7.2.2.5. При проведении в течение учетного дня внутренних переводов между пунктами обслуживания клиентов Участника:

a) сумма комиссии Оператора за выполнение функций Оператора за учетный день включается в расчеты Сторон;

b) сумма внутренних Денежных переводов и сумма комиссии, причитающейся Участнику за их осуществление как Участнику-отправителю и как Участнику-исполнителю, в расчетах между Сторонами не учитывается;

c) расчеты по внутренним переводам, включая аннулированные, между пунктами обслуживания Участника производятся им самостоятельно.

7.2.2.6. Суммы измененных и отозванных по техническим причинам Денежных переводов в общую сумму расчетов между Сторонами не включается.

7.2.2.7. Указанные в п. 7.2.2.1. — 7.2.2.6. требования и обязательства Сторон учитываются отдельно в каждой валюте Денежных переводов, осуществляемых между Сторонами. Суммы исполнения обязательств перечисляются на счета Сторон в соответствующей валюте.

7.3. При недостаточности суммы в одной валюте для погашения обязательств Участника, выраженных в той же валюте, Оператор вправе конвертировать в валюту неисполненных обязательств Участника и зачесть в счет исполнения указанных обязательств денежные средства в другой валюте. Конвертация производится по внутреннему курсу Оператора.

7.4. Участники самостоятельно несут расходы, связанные с необходимостью уточнения информации и аннулирования переводов, отправленных в следующие страны: Республика Польша, Китайская Народная Республика, Турецкая Республика и Республика Корея.

8. Управление рисками в Системе «ЮНИСТРИМ»

8.1. Управление рисками в Системе в целях обеспечения эффективности и бесперебойности ее функционирования осуществляется Оператором в соответствии с требованиями Банка России с учетом особенностей, предусмотренных настоящими Правилами.

8.2. В целях минимизации рисков неисполнения Участником обязательств Оператор вправе требовать от Участника внесения суммы предоплаты в счет будущих операций в размере планируемых оборотов. Также Оператор вправе ограничивать задолженность (устанавливать или изменять лимиты) Участника перед Оператором путем уведомления об этом Участника по электронной почте.

8.3. Участники Системы обязаны по истечении десяти рабочих дней после окончания каждого отчетного периода (месяца, квартала, года) предоставлять Оператору банковскую, финансовую и бухгалтерскую отчетность за отчетный период, включая отчет о доходах и расходах, балансовый отчет, а также информацию о показателях деятельности Участника, которые были подготовлены в соответствии с применимыми общепринятыми принципами и правилами бухгалтерского учета, заверенные независимыми аудиторами Участников, или в соответствии с другими принципами и правилами, приемлемыми для Оператора.
Состав предоставляемой Участниками Системы финансовой информации определяется в зависимости от нормативных требований каждой из стран, но в любом случае должен содержать балансовый отчет, отчет о доходах и расходах, отчет о капитале, отчет о движении денежных средств, отчет о нормативных значениях на русском или на английском языке.

8.4. Каждый Участник обязан представить Оператору письменное уведомление о своих намерениях ликвидировать, существенно изменить основной характер своей деятельности, передать или продать какую-либо значительную часть (стоимостью 25% и более) совокупных активов Участника. Каждый Участник обязан уведомлять Оператора о любых судебных решениях, судебных приказах, постановлениях об аресте имущества, исполнительных листах или обращении взыскания в отношении любой значительной части (стоимостью 5% и более) совокупных активов данного Участника, а также о своих просроченных налоговых и прочих обязательных платежах в течение трех дней после того, как Участнику становится известно о каком-либо таком судебном решении, судебном приказе, постановлении об аресте имущества, исполнительном листе или обращении взыскания или просрочке платежей. Каждый Участник до начала оказания услуг по осуществлению переводов обязан довести до Оператора информацию в соответствии с описанием выше по пункту.

8.5. Оператор вправе как до начала оказания услуг по осуществлению Переводов, так и в любой момент срока действия Соглашения об участии, заключенного конкретным Участником, запрашивать у Участника информацию для финансового анализа деятельности Участника и его аффилированных лиц. Каждый Участник обязан своевременно предоставлять Оператору информацию в соответствии с такими запросами. В случае неблагоприятных изменений в деятельности, в том числе расчетной дисциплины в рамках заключенного договора, финансовом положении, бизнес-процессах, продукции или услугах Участника, в том числе информация о которых получена из официальных средств массовой информации, Оператор вправе приостановить участие Участника в системе и/или потребовать от Участника дополнительного обеспечения исполнения обязательств Участника.

9. Ответственность Участников Системы «ЮНИСТРИМ»

9.1. Участник несет ответственность за надлежащее исполнение настоящих Правил и Условий Переводов.

9.2. При нарушении Участником Правил или Условий Переводов Участник обязуется компенсировать Оператору или иным лицам, которым был причинен ущерб, сумму реального ущерба, доказанного документально.

9.3. При нарушении Участниками сроков исполнения своих обязательств по расчетам с иными Участниками, Оператор вправе потребовать от Участника, нарушившего свои обязательства, уплаты неустойки, начисленной:

а) по двойной ставке рефинансирования Банка России, действующей в течение срока нарушения исполнения обязательств —на не перечисленную своевременно сумму задолженности, выраженной в рублях РФ, за каждый день задержки платежа до даты погашения задолженности включительно;

b) по двойной ставке LIBOR, действующей в течение срока нарушения исполнения обязательств — на не перечисленную своевременно сумму задолженности, выраженной в иностранной валюте, за каждый день задержки платежа до даты погашения задолженности включительно.

Общая сумма неустойки не может превышать не перечисленной своевременно суммы. Убытки, причиненные несвоевременным исполнением обязательств, сверх неустойки не возмещаются.

9.4. За нарушение Участником Системы требований Правил по использованию товарного знака «UNIStream» и ПО «ЮниСтрим» Участник обязан уплатить Оператору по требованию последнего штраф в размере, эквивалентном 5 000 (Пять тысяч) Евро, за каждый случай использования ПО «ЮниСтрим» и/или указанного товарного знака и/или наименования Оператора с нарушением Правил, а также несет иную ответственность в соответствии с действующим законодательством.

9.5. Оператор вправе учесть суммы документально доказанного ущерба согласно п. 9.2 и/или неустойки согласно п. 9.3, подлежащие взысканию с Участников в пользу Оператора, при расчете по обязательствам данного Участника. Суммы неустойки, подлежащие взысканию с Оператора в пользу иных Участников Системы, учитываются при расчете по обязательствам данного Участника при условии подтверждения указанных сумм Оператором.

9.6. Каждый Участник Системы несет самостоятельную ответственность за соответствие своих действий при осуществлении Переводов требованиям Системы и требованиям законодательства, за своевременность изменения статусов Переводов в ПО «ЮниСтрим», за любые операции, выполняемые им в связи с осуществлением Переводов посредством или при содействии ПО «ЮниСтрим», иных систем обработки данных, средств телекоммуникации, ПОК, а также за действия сотрудников Участника, участвующих в осуществлении Переводов, включая (без ограничения таковыми) недобросовестные сделки сотрудников Участника.

9.7. Участники Системы несут самостоятельно ответственность за принятие необходимых мер, обеспечивающих безопасность операций, осуществляемых Участником в Системе, в том числе в соответствии с принятой Оператором Политикой обеспечения информационной безопасности Системы.

9.8. Участники Системы несут самостоятельно ответственность за принятие необходимых мер, обеспечивающих сохранность персональных данных Клиентов, в том числе за хранение заявлений Клиентов с согласием на использование, обработку и внесение изменений в их персональные данные не менее трех лет.

9.9. Каждый Участник Системы самостоятельно несет риск и финансовые последствия в виде необходимости исполнения обязательств по возврату входящих Переводов данного Участника, которые аннулированы Оператором как невостребованные или невыплаченные Получателю, если данный Участник, действующий в качестве Участника-исполнителя, своевременно в соответствии с настоящими Правилами не присвоил Переводу в ПО «ЮниСтрим» статус «выплачен», независимо от того, что данный Участник фактически выдал такой Перевод Получателю.
При аннулировании Оператором таких Переводов Участник обязан исполнить Оператору свои обязательства, возникающие в связи с аннулированием, в срок, определенный для проведения расчетов в соответствии с настоящими Правилами. В том случае, если аннулированный Перевод к моменту аннулирования фактически был выплачен Получателю Участником без изменения последним статуса Перевода в ПО «ЮниСтрим», последующий учет такого Перевода как выданного в отношениях между Оператором и данным Участником производится только после представления Участником заверенных им копий документов, подтверждающих выплату Перевода Получателю (Заявление о выдаче Перевода и расходный кассовый ордер (для Участников-нерезидентов — иной заменяющий его документ)) и копии указанного в Заявлении о выдаче Перевода документа, удостоверяющего личность Получателя.

9.10. Каждый Участник Системы несет самостоятельную ответственность за представление всех учетных данных, информации и сведений в правоохранительные органы и органы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в порядке, установленном законодательством инкорпорации Участника.

9.11. Участники Системы освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств, вытекающих из настоящих Правил, если указанные нарушения являются следствием обстоятельств непреодолимой силы. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Участник Системы обязан в тот же день известить о них Оператора доступными средствами связи с последующим подтверждением в письменной форме в течение двух рабочих дней с приложением документальных подтверждений. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Оператор обязан в тот же день известить о них иных Участников Системы доступными средствами связи.
Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также, по возможности, оценку их влияния на возможность исполнения своих обязательств.
Указанное извещение является для Оператора основанием для приостановления участия Участника, направившего извещение, в Системе, либо (если указанные обстоятельства затрагивают деятельность Оператора) для приостановления деятельности Системы до прекращения обстоятельств непреодолимой силы.
При прекращении обстоятельств непреодолимой силы Участник обязан в тот же день в письменном виде уведомить об этом Оператора (Оператор — иных Участников Системы) с указанием срока, с которого Участник готов возобновить свое участие в Системе, а Система возобновляет функционирование.

9.12. Приостановление (прекращение) участия или операций в Системе в случаях обстоятельств непреодолимой силы не освобождает Участников Системы от исполнения своих обязательств, возникших до наступления соответствующего обстоятельства.

10. Разрешение споров

10.1. Настоящие Правила регулируются законодательством Российской Федерации.

При наличии императивных норм законодательства, действующего на территории государства инкорпорации Участника Системы, или расположения его ПОК, исключающих применение договорных условий в отношениях, связанных с осуществлением Переводов, указанные императивные нормы имеют приоритет над условиями Правил.

10.2. Разногласия между Участниками Системы, связанные с осуществлением Переводов или расчетов между Участниками Системы, могущие служить основанием для возникновения и судебного рассмотрения споров между Участниками, рассматриваются Оператором в претензионном порядке.

10.3. Претензия Участника Системы, изложенная в письменной форме на русском или английском языке на бланке отправителя за подписью его уполномоченного должностного лица, направляется другой стороне заказной почтой или иным способом, подтверждающим вручение претензии адресату. Претензия должна быть заявлена в течение одного месяца после возникновения основания для претензии, и содержать указание на обстоятельства, служащие основанием для ее предъявления, а также на дату возникновения указанных обстоятельств. Претензии, поступившие по истечении указанного срока, не рассматриваются.

10.4. Рассмотрение претензий включает в себя изучение обстоятельств, позволяющих установить исполнение (неисполнение) Участниками Системы своих функций и обязательств, вытекающих из настоящих Правил. Оператор вправе запрашивать у любых Участников Системы любую информацию, необходимую для выяснения указанных обстоятельств.

10.5. Если претензия касается, среди прочего, подлинности, целостности, правильности, неизменности Электронных поручений и уведомлений, других вопросов электронного документооборота, то рассмотрение претензий включает в себя создание согласительной комиссии с участием заинтересованных Участников Системы с проведением экспертизы Электронных поручений и уведомлений, являющихся предметом претензии. Создание согласительной комиссии и проведение экспертизы осуществляется в соответствии с Соглашениями об электронном документообороте, заключаемыми Участниками.

10.6. Решение по претензии должно быть принято в течение месяца после получения претензии и доводится до отправившего ее Участника в письменной форме.

10.7. Записи баз данных Оператора обладают приоритетом над записями баз данных иных Участников Системы при доказательстве подлинности соответствующих Электронных поручений и уведомлений.

10.8. Оформляемые Оператором выписки со Счетов Участников, открытых для учета обязательств Участников перед Оператором, подписанные уполномоченным руководителем и заверенные печатью Оператора, являются документами, подтверждающими наличие взаимных обязательств и требований Сторон, которые наряду со Сводным отчетом о клиринге, выполненным Оператором, имеют доказательственную силу при возникновении между Сторонами споров, связанных с участием Участников в Системе.

10.9. При невозможности урегулирования разногласий в претензионном порядке споры между Участниками разрешаются арбитражным судом по месту нахождения Оператора в соответствии с законодательством РФ.

10.10. Участники обязаны без ущерба для других своих обязательств, вытекающих из настоящих Правил, сотрудничать с Оператором, включая предоставление любой информации, касающейся деятельности Участников в Системе, обеспечение доступа ко всем соответствующим материалам Участников при проведении Оператором деятельности Участников в Системе.

11. Меры по противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

11.1. Участники Системы обязаны исполнять меры по противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — «меры противодействия»), предусматриваемые законодательством инкорпорации Участников Системы.

11.2. При осуществлении Переводов Участники обязаны соблюдать ограничения по цели и Суммам Переводов, а также осуществлять меры по проверке благонадежности Клиентов, предусматриваемые законодательством о мерах противодействия, действующим на территории государства, в котором производится прием и выдача Переводов.

11.3. Если Клиент лично не присутствует для целей установления личности при осуществлении (отправки или получения) Перевода, то Участники обязаны обеспечить достоверную идентификацию данного Клиента иными адекватными мерами, предусмотренными для порядка открытия счетов.

11.4. Участники Системы обязаны предоставлять иным Участникам по их запросу любую информацию, относящуюся к деятельности Участников, необходимую для:

а) полного понимания характера коммерческой деятельности Участника, а также определения репутации и качества контроля Участника;

b) оценки уровня и характера мер противодействия, применяемых Участником в своей деятельности;

с) подтверждения Участником своих обязательств по осуществлению мер противодействия.

11.5. Используемые Участниками ПОК, а также третьи лица, привлекаемые Участниками к осуществлению Переводов в качестве своих ПОК, должны соответствовать требованиям:

а) обязательной профессиональной регистрации и лицензирования, требуемым законодательством государства инкорпорации данного третьего лица;

b) применения мер проверки благонадежности к Клиентам Системы, осуществляющим Переводы через данные ПОК и указанных третьих лиц;

с) ведения отчетности по мерам противодействия, предусмотренной законодательством государства инкорпорации Участников и указанных третьих лиц и настоящими Правилами;

d) предоставления указанными третьими лицами Участникам Системы по требованию последних необходимых документов или иной информации, требуемой последними или требуемой от последних уполномоченными органами в соответствии с мерами противодействия.

11.6. Участники обязаны воздерживаться от осуществления Переводов в случаях, когда у них имеются достаточные и обоснованные предположения в том, что Перевод осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

11.7. Участники не вправе раскрывать Клиентам информацию о порядке осуществления Участниками мер противодействия, в том числе — о передаче информации о Клиентах или Переводах в государственные уполномоченные органы по осуществлению мер противодействия.

11.8. Участники обязаны обеспечить хранение всех документов, относящихся к Клиентам и Переводам, выполненных на бумажных носителях, в течение пяти лет после совершения операции Перевода и обеспечить передачу таких документов в уполномоченные государственные органы, осуществляющие меры по противодействию, по запросу последних.

11.9. Участники обязаны при осуществлении Переводов применять автоматизированные системы, используемые в деятельности по применению мер противодействия, требуемые или рекомендуемые уполномоченными государственными органами, осуществляющими меры по противодействию, или условие об использовании которых для участия в Системе устанавливается Оператором.

11.10. Участники обязаны выполнять письменные распоряжения Оператора, а также сроки их исполнения, направленные в целях выполнения законодательства.

12. Условия конфиденциальности

12.1. Участник обязан сохранять конфиденциальность в течение срока участия в Системе, а также в течение пяти лет после прекращения участия в Системе не использовать ни в своих собственных, списки Клиентов, списки Участников, коммерческие условия своего участия в Системе или иные условия взаимоотношений между Участниками, бизнес-процессы или информацию, которые, насколько Участнику известно или обоснованно должно быть известно, являются конфиденциальными применительно к бизнесу или деятельности Оператора или Системы, за исключением:

a) общедоступной информации;

b) информации, раскрытие которой требуется по закону;

c) информации, на раскрытие которой получено согласие Оператора (для иных Участников Системы).

12.2. Вся информация о Клиентах (включая личные данные), а также об иных Участниках Системы, ставшая известной Участникам в связи с осуществлением ими Переводов, а также касающаяся расчетов в связи с осуществлением Переводов или полученная в результате их осуществления, принадлежит Оператору. Участники не вправе использовать, воспроизводить и распространять такую информацию самостоятельно или передавать ее в любых целях какой-либо третьей стороне, за исключением ее передачи уполномоченным государственным органам по их требованию в соответствии с законодательством, без предварительного письменного согласия Оператора.
В тех случаях, когда Оператор предоставляет Участникам согласие на сбор, использование или передачу иным лицам информации о Клиентах или о Системе и/или ее Участниках, Участники обязаны обеспечить соответствие сбора, использования и передачи такой информации всем применимым законам и нормативным актам, регулирующим защиту данных и тайну Клиентов, а также настоящим Правилам.

12.3. Участники вправе:

a) передавать информацию о Клиентах Оператору для целей оказания Услуг по осуществлению Переводов;

b) использовать данные о Клиентах, полученные посредством ПО «ЮниСтрим», в целях оказания услуг по осуществлению Переводов;

с) раскрывать информацию о Клиентах правоохранительным органам согласно требованиям законодательства.

12.4. Если Участник в соответствии с законодательством или договорными отношениями обязан представить иным лицам какую- либо информацию, связанную с участием в Системе, иным образом, нежели в обычном порядке отчетности перед правоохранительными органами или другими организациями, Участник обязан незамедлительно уведомить об этом Оператора и, если этого потребует Оператор, оказать последнему полное содействие в принятии любых предусмотренных законодательством обоснованных мер в целях защиты данной информации для защиты тайны Клиента и/или коммерческой тайны Участников Системы.

12.5. Участник обязан соблюдать безопасность и конфиденциальность при предоставлении услуг по осуществлению Переводов и проявлять максимальную степень осторожности, защищая конфиденциальность секретной идентификации, отправленных (полученных) Электронных поручений и уведомлений, перечисляемых сумм, номеров счетов и всех прочих аспектов услуг по осуществлению Переводов, включая все меры и правила безопасности и предупреждения мошенничества при осуществлении Переводов.

12.6. Участники Системы вправе совместно осуществлять рекламные мероприятия, направленные на продвижение Системы, с заключением соответствующего соглашения. При этом Участники вправе использовать информацию о своем участии в Системе при проведении своих рекламных кампаний. Участник в случае использования в своих рекламных целях информации о своем участии в Системе обязан предварительно согласовать текст рекламной информации с Оператором и не вправе делать публичные заявления от имени Системы без предварительного письменного согласовании с Оператором.

13. Уступка прав

13.1. Участники Системы не вправе передавать третьим лицам свои права и обязанности, вытекающие из участия в Системе, без предварительного письменного согласия Оператора, включая их передачу при реорганизации Участника.

14. Изменение Правил и сообщения

14.1. Все сообщения Участников, относящиеся к участию в Системе, а также к порядку проведения расчетов по участию в Системе, направляются отправителем в виде письменного документа, заверенного подписью уполномоченного руководителя и печатью отправителя, заказной почтой или курьерской службой по почтовым адресам, указанным Участником в Анкете Участника, либо по электронной системе SWIFT, либо электронным сообщением с использованием ЭЦП.

14.2. В случае изменения адресов и банковских реквизитов Участники обязаны не позднее следующего рабочего дня после изменения уведомить об этом Оператора. Оператор уведомляет о своих изменениях путем размещения соответствующей информации в ПО «ЮниСтрим». Исполнение Оператором своих обязательств в отношении другого Участника с использованием реквизитов последнего, указанных в Анкете Участника, считается надлежащим, если Участник не уведомил Оператора об изменении своих реквизитов до начала исполнения указанных обязательств.

14.3. Оператор вправе в одностороннем порядке вносить в настоящие Правила любые необходимые изменения.

14.4. Изменения в Правилах утверждаются Оператором и доводятся до сведения иных Участников Системы путем размещения изменений на сайте Оператора не менее чем за десять дней до вступления изменений в силу.

14.5. Любой Участник Системы, не согласный с изменениями Правил в целом или в части, направляет Оператору соответствующее уведомление о несогласии не менее чем за 5 дней до вступления изменений в силу. Получение Оператором заявления Участника о несогласии с изменениями Правил является основанием для немедленного расторжения Соглашения об участии и прекращения участия Участника в Системе.

14.6. Настоящие Правила составлены на русском и английском языках, обе версии являются идентичными.

Версия для печати